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東北網(wǎng)6月12日訊 銀行卡里剛剛存入5萬元現(xiàn)金,，卻在瞬間被轉(zhuǎn)走,。這樣驚心動(dòng)魄的場景,，不只電視劇里才有，大慶市民張紅就遇到了類似的事情,。張紅到底遭遇了怎樣的騙局？近日,，記者采訪了高新公安分局辦理此案的刑偵民警,。 微信看到無抵押貸款信息奔赴哈市約見辦事人 “最近，我家里著急用錢,，正發(fā)愁時(shí),，在微信朋友圈里看到一條無抵押貸款信息?！睆埣t看到的信息大致內(nèi)容為：急用錢就找我,，低息借款，當(dāng)天下款,，手續(xù)簡便快捷,，無需抵押，1萬到50萬均可,，有意者可以與微信號(hào)138368*****聯(lián)系,。 “當(dāng)時(shí)看到這條信息，還給我丈夫看了看,，他有些懷疑,，可后來與對(duì)方微信取得聯(lián)系，得知利息較低,，還不用抵押物,，自己也不損失什么，就想把這個(gè)貸款辦下來,?！睆埣t說。 就這樣,，張紅與對(duì)方通過微信聯(lián)系后,，約在哈市和興路一家招商銀行里見面。 “第一次在銀行見面,，我就放松了警惕,，那名男子看上去30歲上下,。”兩人見面后,，男子告訴張紅,，想要辦理貸款，除要交付1000元手續(xù)費(fèi)外,，還要提供身份證和銀行流水單,，目的是讓銀行看到資金往來情況。由于張紅沒有帶身份證,，兩個(gè)人約定過幾日在同一地點(diǎn)見面,。 新辦一張借記卡存5萬元瞬間被轉(zhuǎn)賬 第二次見面，男子讓張紅在招商銀行開一張借記卡,，并開通了網(wǎng)銀業(yè)務(wù),。之后告訴張紅，回大慶后要向這張銀行卡里多次存錢取錢,，目的就是制造這個(gè)賬戶的流水信息,，金額越大貸款越好辦。 當(dāng)天,，張紅在辦理完借記卡和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后,，男子借口要登記銀行卡信息，將新卡要到自己手里,，讓張紅去復(fù)印身份證,。等張紅復(fù)印完身份證回來，男子把銀行卡交給張紅,，再三囑咐她回大慶后要往借記卡里存錢,。 “回到大慶后，我把兒子的復(fù)員費(fèi)5萬元存了進(jìn)去,?！睆埣t說，當(dāng)天她找到一家招商銀行,，想要存款前也曾心有疑慮,，擔(dān)心那名男子動(dòng)手腳，所以先存入了100元錢,，手機(jī)短信馬上進(jìn)來了存款信息提醒,，“以為銀行卡在手，試驗(yàn)過沒有問題,，我就把5萬元錢都存到了卡里,?！?/p> 然而,，讓張紅萬萬沒有想到的是,，5萬元存入賬戶成功的短信剛過來，緊接著又進(jìn)來一條5萬元轉(zhuǎn)賬成功的短信,。 張紅以為是系統(tǒng)出了故障,，趕緊讓銀行工作人員幫助查看，結(jié)果確認(rèn)剛存入的錢已經(jīng)被轉(zhuǎn)走,。在銀行工作人員的提醒下,，張紅報(bào)了警，并到高新公安分局刑偵四隊(duì)向偵查員講述了整個(gè)案發(fā)過程,。 民警多次赴哈取證證據(jù)確鑿零口供定罪 接案后,，王剛和偵查員立即趕赴哈市調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張紅的5萬元錢被轉(zhuǎn)到一張昆侖銀行卡上,，可該卡的開戶人并非本地人,，且與銀行監(jiān)控視頻里顯示的并非同一人。由此判定,，嫌疑人是通過購買他人銀行卡作案,。 通過調(diào)取大量視頻和信息研判，偵查員發(fā)現(xiàn),，張紅當(dāng)時(shí)復(fù)印身份證時(shí),，犯罪嫌疑人迅速來到銀行內(nèi)一臺(tái)公共電腦前操作，將張紅新開的借記卡設(shè)置了大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，只要往這張卡里存入大額現(xiàn)金,，就會(huì)迅速轉(zhuǎn)到設(shè)定的銀行卡上，這就是張紅5萬元錢瞬間被轉(zhuǎn)走的原因,。 為鎖定犯罪嫌疑人真實(shí)身份,，王剛和辦案民警多次前往哈市調(diào)查取證，通過收集電子物證,、調(diào)取銀行卡流水對(duì)賬單,、嫌疑人捆綁昆侖銀行卡的取款地點(diǎn)監(jiān)控，進(jìn)一步分析犯罪嫌疑人活動(dòng)區(qū)域,，最終鎖定了31歲的牡丹江籍男子李越,。 就李越被鎖定的同時(shí)，警方獲得消息,，李越因涉嫌詐騙已被哈市警方刑拘,。王剛立即聯(lián)系哈市警方，在哈市提審了李越,，可李越對(duì)詐騙張紅一案并不承認(rèn),，但張紅卻辨認(rèn)出李越就是給自己辦理貸款的那名男子。 隨后,，王剛和辦案民警對(duì)掌握的書面和電子證據(jù)進(jìn)行了細(xì)致整理,，傳給了哈市警方,。哈市警方比對(duì)信息發(fā)現(xiàn)，李越被捕時(shí),，身上攜帶了一張昆侖銀行卡,，張紅的5萬元錢就是被轉(zhuǎn)到了這張卡里。 今年4月,，哈爾濱市南崗區(qū)人民法院審理了此案,，法院以零口供給李越定了罪，并返還了受害人張紅被騙走的5萬元錢,。對(duì)此,，警方提醒市民：騙子的手段不斷翻新，讓人防不勝防,。無論是想貸款還是辦信用卡,，都要到正規(guī)銀行進(jìn)行申請(qǐng)，以免遭受不必要的損失,。(文中除民警外均為化名) |
