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東北網(wǎng)6月12日訊 銀行卡里剛剛存入5萬元現(xiàn)金，卻在瞬間被轉(zhuǎn)走,。這樣驚心動魄的場景,，不只電視劇里才有，大慶市民張紅就遇到了類似的事情,。張紅到底遭遇了怎樣的騙局,？近日，記者采訪了高新公安分局辦理此案的刑偵民警,。 微信看到無抵押貸款信息奔赴哈市約見辦事人 “最近,，我家里著急用錢，正發(fā)愁時,，在微信朋友圈里看到一條無抵押貸款信息,。”張紅看到的信息大致內(nèi)容為：急用錢就找我,，低息借款,，當(dāng)天下款，手續(xù)簡便快捷,，無需抵押,，1萬到50萬均可，有意者可以與微信號138368*****聯(lián)系,。 “當(dāng)時看到這條信息,，還給我丈夫看了看，他有些懷疑,，可后來與對方微信取得聯(lián)系,，得知利息較低，還不用抵押物,，自己也不損失什么,，就想把這個貸款辦下來?！睆埣t說,。 就這樣，張紅與對方通過微信聯(lián)系后,，約在哈市和興路一家招商銀行里見面,。 “第一次在銀行見面，我就放松了警惕，那名男子看上去30歲上下,?！眱扇艘娒婧螅凶痈嬖V張紅,，想要辦理貸款,，除要交付1000元手續(xù)費外，還要提供身份證和銀行流水單,，目的是讓銀行看到資金往來情況,。由于張紅沒有帶身份證，兩個人約定過幾日在同一地點見面,。 新辦一張借記卡存5萬元瞬間被轉(zhuǎn)賬 第二次見面,，男子讓張紅在招商銀行開一張借記卡，并開通了網(wǎng)銀業(yè)務(wù),。之后告訴張紅,，回大慶后要向這張銀行卡里多次存錢取錢，目的就是制造這個賬戶的流水信息,，金額越大貸款越好辦,。 當(dāng)天，張紅在辦理完借記卡和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后,，男子借口要登記銀行卡信息，將新卡要到自己手里,，讓張紅去復(fù)印身份證,。等張紅復(fù)印完身份證回來，男子把銀行卡交給張紅,，再三囑咐她回大慶后要往借記卡里存錢,。 “回到大慶后，我把兒子的復(fù)員費5萬元存了進(jìn)去,?！睆埣t說，當(dāng)天她找到一家招商銀行,，想要存款前也曾心有疑慮,，擔(dān)心那名男子動手腳，所以先存入了100元錢,，手機(jī)短信馬上進(jìn)來了存款信息提醒,，“以為銀行卡在手，試驗過沒有問題,，我就把5萬元錢都存到了卡里,。” 然而，讓張紅萬萬沒有想到的是,，5萬元存入賬戶成功的短信剛過來,，緊接著又進(jìn)來一條5萬元轉(zhuǎn)賬成功的短信。 張紅以為是系統(tǒng)出了故障,，趕緊讓銀行工作人員幫助查看,，結(jié)果確認(rèn)剛存入的錢已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。在銀行工作人員的提醒下,，張紅報了警,，并到高新公安分局刑偵四隊向偵查員講述了整個案發(fā)過程。 民警多次赴哈取證證據(jù)確鑿零口供定罪 接案后,，王剛和偵查員立即趕赴哈市調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)張紅的5萬元錢被轉(zhuǎn)到一張昆侖銀行卡上，可該卡的開戶人并非本地人,，且與銀行監(jiān)控視頻里顯示的并非同一人,。由此判定，嫌疑人是通過購買他人銀行卡作案,。 通過調(diào)取大量視頻和信息研判,，偵查員發(fā)現(xiàn)，張紅當(dāng)時復(fù)印身份證時,，犯罪嫌疑人迅速來到銀行內(nèi)一臺公共電腦前操作,，將張紅新開的借記卡設(shè)置了大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，只要往這張卡里存入大額現(xiàn)金,，就會迅速轉(zhuǎn)到設(shè)定的銀行卡上,，這就是張紅5萬元錢瞬間被轉(zhuǎn)走的原因。 為鎖定犯罪嫌疑人真實身份,，王剛和辦案民警多次前往哈市調(diào)查取證,，通過收集電子物證、調(diào)取銀行卡流水對賬單,、嫌疑人捆綁昆侖銀行卡的取款地點監(jiān)控,，進(jìn)一步分析犯罪嫌疑人活動區(qū)域，最終鎖定了31歲的牡丹江籍男子李越,。 就李越被鎖定的同時,，警方獲得消息，李越因涉嫌詐騙已被哈市警方刑拘,。王剛立即聯(lián)系哈市警方,，在哈市提審了李越，可李越對詐騙張紅一案并不承認(rèn),，但張紅卻辨認(rèn)出李越就是給自己辦理貸款的那名男子,。 隨后,，王剛和辦案民警對掌握的書面和電子證據(jù)進(jìn)行了細(xì)致整理，傳給了哈市警方,。哈市警方比對信息發(fā)現(xiàn),，李越被捕時，身上攜帶了一張昆侖銀行卡,，張紅的5萬元錢就是被轉(zhuǎn)到了這張卡里,。 今年4月，哈爾濱市南崗區(qū)人民法院審理了此案,，法院以零口供給李越定了罪,，并返還了受害人張紅被騙走的5萬元錢。對此,，警方提醒市民：騙子的手段不斷翻新,，讓人防不勝防。無論是想貸款還是辦信用卡,，都要到正規(guī)銀行進(jìn)行申請,，以免遭受不必要的損失。(文中除民警外均為化名) |
