近日,，福建龍巖市中級(jí)人民法院對(duì)一起公安部督辦特大買賣身份證、妨害信用卡管理案作出終審判決,。犯罪分子黃某非法買賣銀行卡2735套,，犯妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪,，被判處有期徒刑9年,。 記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前,，一套包含身份證,、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡,，在網(wǎng)上售賣價(jià)格達(dá)1500元以上,。有專門的團(tuán)伙收購各種卡證后，雇人到銀行開卡轉(zhuǎn)賣,。犯罪團(tuán)伙使用這些“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡,，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪活動(dòng),。 有網(wǎng)站公然收購身份證和銀行卡 記者在QQ查找群中搜索“卡”,，彈出不少含有“開卡”“信用卡提額”等內(nèi)容的QQ群。記者加入一個(gè)“開卡”群,，發(fā)現(xiàn)里面有成員640多人,。入群之后，不斷有人發(fā)布廣告,，聲稱收購身份證,、手機(jī)卡、銀行卡,，或者招收開卡人員,。 有一個(gè)收購身份證的廣告稱：“高價(jià)回收身份證，1985年到1992年出生的,，150元一張”,。 記者聯(lián)系一名在群里招收開卡員的人，其稱：“開卡員只需拿自己的身份證到任何一家銀行開卡,，不管一類,、二類賬戶我們?nèi)铡５?，在銀行開卡時(shí)必須用我們提供的手機(jī)號(hào)碼,。”記者提出,，用自己的身份證辦理銀行卡賣給別人使用,，會(huì)不會(huì)產(chǎn)生不良影響？對(duì)方說,，銀行卡是用來注冊(cè)淘寶賬戶刷信譽(yù)的,，不會(huì)對(duì)開卡人有影響。 不同的銀行卡價(jià)格不同,。普通銀行卡售價(jià)70元,，開通網(wǎng)上銀行的銀行卡可以賣到兩三百元，如果提供了U盾,、手機(jī)卡,、身份證等資料的銀行卡，則可以賣到1500元以上,。 記者在百度搜索“銀行卡,、QQ、代辦,、出售”等關(guān)鍵詞,，不時(shí)出現(xiàn)售賣銀行卡的信息,。記者點(diǎn)開一家名為“皇冠銀行卡購買中心”的網(wǎng)站，網(wǎng)頁上顯示：“本處有大量真實(shí)辦理的全國各地各大銀行全新銀行卡長(zhǎng)期供應(yīng),。賣卡講誠信,，淘寶擔(dān)保交易?！贝送?，該網(wǎng)站還提供“按需求訂購銀行卡”服務(wù)。 根據(jù)網(wǎng)站提供的QQ號(hào)碼,，記者聯(lián)系上一名工作人員,，其稱：“銀行卡、身份證,、U盾,、手機(jī)卡全套售價(jià)1500元，各個(gè)銀行卡價(jià)格相同”,，如果“不帶身份證,，只是銀行卡和U盾，價(jià)格為1000元”,。 售賣的銀行卡“實(shí)名非實(shí)人”,，被用來實(shí)施各種犯罪 據(jù)了解，龍巖黃某非法買賣的2735套銀行卡資料齊全,，包括居民身份證,、銀行U盾、手機(jī)卡等,。這些黑銀行卡是如何辦理出來的呢,？ 公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，黑銀行卡的源頭在于身份證和手機(jī)卡,。犯罪分子田某在深圳以每張50元的價(jià)格向拾荒者、農(nóng)民工收購身份證2000多張,，然后加價(jià)賣給專門收購身份證的團(tuán)伙,。案件中的另一個(gè)犯罪分子朱某，在深圳經(jīng)營(yíng)一家買賣手機(jī)卡的店鋪,。他通過QQ號(hào)碼在網(wǎng)上發(fā)布信息,，買到了上萬張手機(jī)卡加價(jià)出售。 龍巖市公安局新羅分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)曾佳武說：“有了這些身份證和手機(jī)卡,，犯罪團(tuán)伙冒用他人身份開設(shè)銀行卡,、開通網(wǎng)上銀行就很容易了,。他們開卡后,，再把這一整套資料‘打包’高價(jià)出售給從事詐騙,、賭博,、洗錢的犯罪分子?！?/p> 記者從福建,、山東,、浙江等地政法機(jī)關(guān)采訪了解到,，買賣銀行卡形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈,。在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪活動(dòng)中,，“實(shí)人不實(shí)名”的銀行卡被犯罪分子大量使用,。 福建福州、廈門,、泉州等地公安民警告訴記者，今年以來,，在多起單筆詐騙金額達(dá)上百萬元的案件中,，公安機(jī)關(guān)追查涉案銀行賬戶發(fā)現(xiàn),，開卡人和使用人完全不一致。開卡人多為農(nóng)民工,、在校學(xué)生等,，他們稱曾丟失身份證,，不知道被人冒用身份開了銀行卡,。 此外,，今年5月,，廈門發(fā)生一起被騙430余萬元的案件，詐騙分子用以轉(zhuǎn)移贓款的銀行卡有上百張,。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這些銀行卡的開卡人并不是使用人,，絕大多數(shù)是詐騙團(tuán)伙在網(wǎng)上購買的,。 一些人貪小便宜推波助瀾，有些銀行開卡審核不嚴(yán) 近年來,，公安部,、央行、銀監(jiān)會(huì)等部委多次組織開展打擊非法買賣銀行卡專項(xiàng)行動(dòng),，但為何此類行為屢禁不絕,？ 記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，買賣銀行卡已經(jīng)形成了一條包括收購卡證,、雇傭開卡員、販賣銀行卡等環(huán)節(jié)在內(nèi)的灰色產(chǎn)業(yè)鏈，每個(gè)環(huán)節(jié)均能獲利，且價(jià)格快速上漲,。 去年8月，記者暗訪一家“銀行卡銷售網(wǎng)”客服人員,，對(duì)方稱一套身份證,、銀行卡,、網(wǎng)銀U盾,、手機(jī)卡售價(jià)950元,。今年8月,，記者再次聯(lián)系該客服人員,，這套資料的價(jià)格已經(jīng)上漲到1800元,。 多地公安民警告訴記者，一些在校學(xué)生,、農(nóng)民工,、社會(huì)閑散人員法律意識(shí)淡薄,，貪圖小便宜,，拿著自己的身份證到各個(gè)銀行開卡,，再販賣給收卡團(tuán)伙,，收卡團(tuán)伙再以更高的價(jià)格賣給犯罪團(tuán)伙使用,。 此外,，一些銀行特別是個(gè)別地方性商業(yè)銀行，在開卡時(shí)審核不嚴(yán),，持他人身份證也能順利辦理銀行卡,。 據(jù)悉，央行,、公安部,、銀監(jiān)會(huì)等部委在打擊整治非法買賣銀行卡行為的同時(shí)，也出臺(tái)了多項(xiàng)措施從源頭防范,。包括明確規(guī)定對(duì)同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張,。從今年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租,、出借、出售,、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人,，組織購買、出租,、出借,、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),、支付賬戶所有業(yè)務(wù),，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。同時(shí),，人民銀行還將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會(huì)公布,。 多地公安民警說，盡管監(jiān)管部門對(duì)違規(guī)出售,、出租,、出借銀行賬戶的單位和個(gè)人予以交易限制、計(jì)入不良征信記錄,，但在實(shí)踐中,，震懾作用還不夠明顯。他們建議,，應(yīng)完善相關(guān)法律,，出臺(tái)司法解釋，對(duì)于利用自己身份在銀行開設(shè)銀行卡出售牟利,，達(dá)到一定數(shù)量的,，按照妨害信用卡管理罪予以處罰。此外，銀行方面也應(yīng)加大實(shí)名制審核力度,，采取多種方式核實(shí)開卡人身份,，完善責(zé)任追究機(jī)制。對(duì)出現(xiàn)大量非實(shí)名卡的銀行,，監(jiān)管部門要予以追責(zé),。 |
