隨著互聯(lián)網(wǎng),、通信技術(shù)的發(fā)展，一些不法之徒利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新洗錢手段,，利用青少年涉世不深缺乏閱歷進(jìn)行誘惑,，使之進(jìn)入洗錢風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域,，造成了不良的社會影響。

2020年3月4日15時(shí),，郵儲銀行某支行成功堵截一起客戶辦理銀行卡出借他人使用事件,，有效地將銀行卡出借涉嫌洗錢或其他非法交易活動扼殺在搖籃里。

2020年3月4日15時(shí),，一位姑娘到網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù),，大堂經(jīng)理在核實(shí)客戶開戶信息過程中注意到客戶剛滿18周歲，辦理過程中咨詢大堂經(jīng)理很多與年齡及自身不相符的問題,，出于職業(yè)敏感,，大堂經(jīng)理委婉拒絕了客戶辦理電子銀行開通大額轉(zhuǎn)賬的要求，將客戶引導(dǎo)至辦公室,，并將事情經(jīng)過報(bào)告給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,。經(jīng)過網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以法說理，客戶主動說出了實(shí)情,，在意識到事情的嚴(yán)重性后,，客戶主動將已辦理的銀行卡進(jìn)行銷戶。

案例分析：

出租,、出售,、出借賬戶行為特征主要有：

1、將個人賬戶的有效證件,、銀行卡,、U盾、賬戶出售或出借給他人從中獲利;

2,、出借個人銀行賬戶是違法的,，出借人本身是有過錯的,，應(yīng)當(dāng)為其過錯行為承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任;

3、賬戶實(shí)際使用人利用他人賬戶進(jìn)行交易多為掩蓋非法用途或目的,。

出借,、買賣銀行卡風(fēng)險(xiǎn)巨大，我國銀行卡已實(shí)行實(shí)名制,，卡內(nèi)存有客戶較多信息,，如果貪圖眼前利益將銀行卡出借，有可能被他人用于從事違法犯罪行為,，是需要承擔(dān)法律責(zé)任的,，甚至需要承擔(dān)刑事責(zé)任。

案件警示：

(一)切勿出租,、出售,、出借銀行卡

出租、出售,、出借銀行卡危害巨大,，極有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來極大的法律風(fēng)險(xiǎn),，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任,。請廣大金融消費(fèi)者妥善保管個人銀行卡、手機(jī)卡,，警惕非法網(wǎng)絡(luò)平臺誘導(dǎo)出租,、出借個人賬戶、收款碼等陷阱,，切莫貪圖小利而陷自己于不利局面,。

(二)樹立理性消費(fèi)觀

青少年應(yīng)正確培育理性消費(fèi)觀，了解金融業(yè)務(wù),，拒絕誘惑,，避免讓自己陷入洗錢、集資,、詐騙的風(fēng)險(xiǎn)之中,，所以不管是何人借用賬戶，均應(yīng)拒絕,，不要等到事發(fā)才后悔莫及,。

(三)及時(shí)舉報(bào)違法行為

良好的社會秩序靠大家共同創(chuàng)造，如在生活中遇到買賣銀行卡,、手機(jī)卡等行為,，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。