隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展,，一些不法之徒利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新洗錢(qián)手段,，利用青少年涉世不深缺乏閱歷進(jìn)行誘惑，使之進(jìn)入洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域,，造成了不良的社會(huì)影響,。

2020年3月4日15時(shí)，郵儲(chǔ)銀行某支行成功堵截一起客戶(hù)辦理銀行卡出借他人使用事件,，有效地將銀行卡出借涉嫌洗錢(qián)或其他非法交易活動(dòng)扼殺在搖籃里,。

2020年3月4日15時(shí)，一位姑娘到網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù),，大堂經(jīng)理在核實(shí)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息過(guò)程中注意到客戶(hù)剛滿(mǎn)18周歲,，辦理過(guò)程中咨詢(xún)大堂經(jīng)理很多與年齡及自身不相符的問(wèn)題，出于職業(yè)敏感,，大堂經(jīng)理委婉拒絕了客戶(hù)辦理電子銀行開(kāi)通大額轉(zhuǎn)賬的要求,，將客戶(hù)引導(dǎo)至辦公室，并將事情經(jīng)過(guò)報(bào)告給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,。經(jīng)過(guò)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以法說(shuō)理，客戶(hù)主動(dòng)說(shuō)出了實(shí)情,，在意識(shí)到事情的嚴(yán)重性后,，客戶(hù)主動(dòng)將已辦理的銀行卡進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。

案例分析：

出租,、出售,、出借賬戶(hù)行為特征主要有：

1、將個(gè)人賬戶(hù)的有效證件,、銀行卡,、U盾、賬戶(hù)出售或出借給他人從中獲利;

2,、出借個(gè)人銀行賬戶(hù)是違法的,，出借人本身是有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)為其過(guò)錯(cuò)行為承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任;

3,、賬戶(hù)實(shí)際使用人利用他人賬戶(hù)進(jìn)行交易多為掩蓋非法用途或目的,。

出借、買(mǎi)賣(mài)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)巨大,，我國(guó)銀行卡已實(shí)行實(shí)名制,，卡內(nèi)存有客戶(hù)較多信息，如果貪圖眼前利益將銀行卡出借，有可能被他人用于從事違法犯罪行為,，是需要承擔(dān)法律責(zé)任的,，甚至需要承擔(dān)刑事責(zé)任。

案件警示：

(一)切勿出租,、出售,、出借銀行卡

出租、出售,、出借銀行卡危害巨大,，極有可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng)，給自己帶來(lái)極大的法律風(fēng)險(xiǎn),，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任,。請(qǐng)廣大金融消費(fèi)者妥善保管個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡,，警惕非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)誘導(dǎo)出租,、出借個(gè)人賬戶(hù)、收款碼等陷阱,，切莫貪圖小利而陷自己于不利局面,。

(二)樹(shù)立理性消費(fèi)觀

青少年應(yīng)正確培育理性消費(fèi)觀，了解金融業(yè)務(wù),，拒絕誘惑,，避免讓自己陷入洗錢(qián)、集資,、詐騙的風(fēng)險(xiǎn)之中,，所以不管是何人借用賬戶(hù)，均應(yīng)拒絕,，不要等到事發(fā)才后悔莫及,。

(三)及時(shí)舉報(bào)違法行為

良好的社會(huì)秩序靠大家共同創(chuàng)造，如在生活中遇到買(mǎi)賣(mài)銀行卡,、手機(jī)卡等行為,，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。