近年來,，越來越多犯罪分子將目光盯上了銀行卡“四件套”(銀行卡、U盾,、電話卡,、支付寶)，通過倒賣的方式獲取利益,。近日,，三明市三元區(qū)人民法院審理了這樣一起案件。

案件詳情

2018年底至2019年5月期間,，胡甲糾集胡乙,、鄭某向他人以每套800元至1000元不等的價格收購銀行卡“四件套”(銀行卡、U盾,、電話卡,、支付寶)，再以1200元至1500元不等的價格出售,，從中獲利,。胡甲負責聯(lián)系上線買家，并與胡乙,、鄭某一起找人來辦理銀行卡予以收購后統(tǒng)一出售,，三人在買賣銀行卡過程中共非法持有他人銀行卡164張。

2019年5月至2020年4月期間,，胡甲,、胡乙、鄭某又結伙買賣營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶,，三人共同找人辦理個體工商戶和公司營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶,，委托他人代辦后予以收購并出售，從中獲利,。胡甲主要負責聯(lián)系上線買家,，并指使胡乙、鄭某找人來辦理營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶,，收購后由其統(tǒng)一轉賣給上家,。至被查獲時止，胡甲買賣營業(yè)執(zhí)照共計110本,，胡乙,、鄭某參與買賣營業(yè)執(zhí)照共計70本。

2018年6月至2019年12月期間,，余某在無實際經(jīng)營的情況下,，以其個人身份申請辦理了8本營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶，并提供給胡甲,，胡甲則為其提供日常生活開支,。2019年3月至4月期間，張某在無實際經(jīng)營的情況下,，以其個人身份申請辦理了2本營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶,，并以人民幣1000元的價格出售給胡甲等人。2019年3月,，被告人陳某在無實際經(jīng)營的情況下,，以其個人身份申請辦理了1本營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶，并以人民幣500元的價格出售給胡甲等人,。

法院審理

法院經(jīng)審理認為,，被告人胡甲、胡乙,、鄭某非法買賣他人信用卡164張,，嚴重侵害了國家對信用卡的管理制度，擾亂了金融機構的信譽和金融秩序,，數(shù)量巨大,，3名被告人的行為均已構成妨害信用卡管理罪。

被告人胡甲,、胡乙,、鄭某、余某,、張某,、陳某非法買賣國家機關證件，嚴重侵害了國家機關的正常管理活動和信譽,，破壞了社會管理秩序,，6名被告人的行為均已構成買賣國家機關證件罪。

綜合各被告人的犯罪事實,、性質,、情節(jié)和對于社會的危害程度，法院依法判處被告人胡甲有期徒刑4年11個月,，并處罰金人民幣6萬元;判處被告人胡乙有期徒刑3年11個月,，并處罰金人民幣3萬元;判處被告人鄭某有期徒刑2年10個月，并處罰金人民幣3萬元,。

判處被告人余某拘役5個月,，緩刑7個月，并處罰金人民幣4000元;判處被告人張某拘役3個月，緩刑5個月,，并處罰金人民幣3000元,。判處被告人陳某拘役1個月，緩刑3個月,，并處罰金人民幣2000元,。

法官提醒

法官在此提醒大家，出租,、買賣銀行卡是違法違規(guī)的行為,，將面臨監(jiān)管部門的懲戒和法律的懲處。根據(jù)國家有關規(guī)定,，對于買賣銀行卡或對公賬戶的相關個人,，五年內不能在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀,、手機銀行轉賬,、不能刷卡購物、不能在淘寶,、京東,、攜程、12306等網(wǎng)站進行快捷支付購票,，同時也不能使用云閃付,、微信、支付寶掃碼購買或者刷紅包,。

犯罪分子經(jīng)常誘惑,、招募在校學生、務工人員或者閑散人員,，以自己的身份辦理營業(yè)執(zhí)照,，開設對公賬戶，成為其實施犯罪,、轉移贓款的戶頭,。對此，大家要自覺增強法律意識,，保護個人信息,，切勿為了蠅頭小利出租、出借個人銀行卡,、身份證,、U盾、網(wǎng)銀賬戶,，以免造成經(jīng)濟損失并承擔法律責任,，甚至淪為犯罪的幫兇。