海西晨報訊臨近下班時,老板加入公司QQ群,張口就要通訊錄還要找出納,你可要小心了,對方可能是騙子,。3月18日,廈門警方與中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行在處置一起虛假信息詐騙警情時,16分鐘成功凍結(jié)涉案賬戶,為受害人挽回經(jīng)濟損失47.5萬元,。

[過程還原]

16分鐘凍結(jié)被騙的47.5萬

18日11：50

假老板打入公司QQ群

3月18日11:50左右,快要下班時分,同安西柯一家公司的銷售QQ群接到一個加入申請,對方所用名字正是公司老板。管理員以為是老板,就通過了,?！敖谐黾{加我QQ,我有事安排?！崩习彘_門見山就索要公司通訊錄,還讓公司出納陳先生加自己QQ私聊,。

13：55—14：11

出納按要求轉(zhuǎn)出47.5萬

“你查一下公司上還有多少流動資金?！?3:55,出納陳先生加老板為QQ好友,老板明確指出要所有的賬號包括對公賬號,還讓出納安排貸款,款項注明往來款,。出納都一一照辦。

14:11,公司賬戶轉(zhuǎn)出47.5萬元,。好在該賬戶設(shè)置了資金變動提醒,公司另一個股東呂先生馬上收到短信提醒,。呂先生覺得有異常,就撥打電話,向公司開戶行中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行同安西柯支行咨詢求助。工作人員立刻意識到是騙術(shù),馬上引導他報警,并實時關(guān)注這筆資金的動向,。

14：24—14：40

警方16分鐘凍結(jié)款項

14:24,廈門市公安局指揮中心接到報警,立刻了解警情和報警人匯款賬戶,、涉案農(nóng)行賬戶信息后,指令同安公安分局新民派出所及同安分局刑偵大隊出警,并同步啟動涉案銀行賬戶快速查詢和凍結(jié)機制,快速填寫《廈門市銀行卡詐騙犯罪應急協(xié)作通知書》,傳真至中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行,實時跟蹤止付情況。

與此同時,中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行西柯支行通過農(nóng)行內(nèi)部查詢,發(fā)現(xiàn)該筆資金已被轉(zhuǎn)賬到江西省一農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi),且資金還沒有被取走,。

14:40,中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行成功凍結(jié)全部涉案款項,此時距離呂先生報警只用了16分鐘,。

18日晚—19日早

正式立案確保資金安全

3月18日晚上,同安分局刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊對該案立案并辦理正式凍結(jié)手續(xù)。第二天一早,同安分局刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊民警攜帶正式的銀行查詢,、凍結(jié)文書趕往該詐騙賬號的開戶地———江西省九江市農(nóng)業(yè)銀行,正式對該賬戶進行凍結(jié),確保這筆47.5萬元的資金安全返還,。

[幕后功臣]

警銀協(xié)作快速凍結(jié)資金

2014年11月28日,廈門市公安局和廈門銀監(jiān)局共同協(xié)商推動警銀協(xié)作,由廈門市公安局刑偵支隊與銀行具體簽訂了《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應急處置合作協(xié)議》。

廈門7家銀行———中國銀行,、農(nóng)業(yè)銀行,、工商銀行,、郵政儲蓄銀行、招商銀行,、興業(yè)銀行,、交通銀行———都開辟了這個快速通道。

110指揮中心專設(shè)詐騙接警席,銀行也設(shè)專員與警方對接,單線24小時保持聯(lián)系暢通,警方傳真,、審核,、蓋章發(fā)送給銀行,縮短了每個步驟各級傳達浪費的時間,爭分奪秒為群眾挽回損失。

從去年11月份至今,中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行凍結(jié)涉案銀行卡131張,、涉案金額636萬元,。

[對話當事人]

老板沒接電話

我也就疏忽了

昨日,受害者、公司出納陳先生現(xiàn)身說法,回憶了當時受騙的過程,也反思了自己的一些疏忽之處,。

記者:騙子是怎么知道QQ號碼和老板名字的?

陳先生:在網(wǎng)上搜索我們公司名字,就會出現(xiàn)公司的注冊信息,如老板名字,、企業(yè)QQ群等內(nèi)容,騙子可能是從這里得到信息的。

記者:你當時怎么沒意識到,老板要匯款,為什么不打電話交代?

陳先生:騙子在QQ上給我發(fā)要匯款的信息后,我給老板打了電話,。但也許是午休時間,老板沒接電話,這時QQ上的“老板”拼命催促說:“趕緊付錢,很急,。”我也就疏忽了,。

記者:47.5萬元匯出后,對方什么反應?

陳先生:這筆錢匯出后,我們意識到被騙,馬上報警,警方也很快和銀行聯(lián)系,。14時55分,騙子還不知道自己已經(jīng)被警察盯上,仍然在QQ上跟我聊天,要我再匯52.5萬元。我故意跟他耗著,謊稱銀行系統(tǒng)卡住了登錄不上,直到我確定錢被凍結(jié),才不再理他,。

(記者 于婧媛 通訊員 廈公宣)

相關(guān)新聞：

警方16分鐘從騙子嘴里搶回47.5萬元

海峽導報訊前天中午,廈門同安某工廠,一名出納按動了幾個數(shù)字,47.5萬元就像一只鳥,飛出去了,飛到騙子的銀行卡上,。警察和銀行拼了,16分鐘時間,把錢牢牢鎖住。

18日中午將近12時,一名騙子申請加入位于同安某工廠的QQ群,以老板的名義,要求出納跟他QQ聯(lián)系,。將近14時,騙子命令出納緊急匯款47.5萬元,出納上當,。14:24,市公安局110指揮中心接到呂先生報警。

110指揮中心民警問清警情和報警人匯款賬戶,、涉案農(nóng)行賬戶信息后,立即指令同安公安分局新民派出所及同安分局刑偵大隊出警核查,。

同時,警方啟動“涉案銀行賬戶快速查詢和凍結(jié)機制”,填寫《廈門市銀行卡詐騙犯罪應急協(xié)作通知書》,傳真至中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行,并通過電話聯(lián)系,實時跟蹤。

銀行通過農(nóng)行內(nèi)部查詢,發(fā)現(xiàn)該筆被騙資金已被轉(zhuǎn)賬到江西省一農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi),資金還沒有被取走,。銀行和110指揮中心對接,爭分奪秒準備凍結(jié)涉案賬戶工作,。

14:40,報警16分鐘后,緊急機制生效,被騙款項被成功凍結(jié)。

根據(jù)《福建省公安機關(guān)獎勵銀行工作人員成功阻截被騙群眾匯款實施辦法(試行)》,警方對農(nóng)業(yè)銀行廈門分行西柯支行給予4000元獎勵,。

以老板的口吻在QQ群發(fā)指令

昨天,該公司的財務人員陳先生現(xiàn)身,講述被騙全過程,。

騙子選擇的時間,是比較容易讓人松懈的時間點——將近12時。

騙子搜索到該公司的QQ群,聲稱自己就是老板某某某,管理人員輕信了,讓他加入,。入群后,騙子以一副老板的口吻,要求員工給他傳一份公司的通訊錄,員工照做,。

騙子利用通訊錄,掌握了公司的基本情況。“叫出納加我(QQ),?！彼赒Q群里下命令,出納乖乖地加了“老板”的QQ?！袄习濉毕忍教搶?要求出納查一下賬戶里還有多少資金,接著讓出納安排一筆貨款47.5萬元給客戶,。“匯款前有給老板打了個電話,但是那個時間點,可能老板在休息,或者忙其他事,沒有接電話,?！标愊壬f。然后47.5萬元飛出去了,。

得手47.5萬元,“老板”又讓出納再匯52萬元到另一個銀行卡號。此時,陳先生覺得“老板”很可疑,恰好,47.5萬元的賬號變動短信提醒,發(fā)送到了公司另一老板呂先生的手機上,。

被騙了!老板呂先生很冷靜,一方面馬上報警,另一方面,讓財務人員在QQ上拖住騙子,。因為還有一筆巨款未到賬,騙子沒時間去轉(zhuǎn)已經(jīng)到賬的47.5萬元,給警方和銀行留出了時間。

解讀

警方和銀行合作處置涉案賬戶資金

16分鐘爭分奪秒的背后,是警方和銀行的一個新機制——去年11月28日,市公安局和廈門銀監(jiān)局共同協(xié)商推動警銀協(xié)作,由市公安局刑偵支隊與各銀行具體簽訂《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應急處置合作協(xié)議》,。

目前,已經(jīng)有七家銀行和警方簽訂合作協(xié)議,分別是中國工商銀行,、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行,、中國郵政儲蓄,、興業(yè)銀行、招商銀行和交通銀行,。其它銀行也將陸續(xù)加入,。

截至目前,僅中國農(nóng)業(yè)銀行廈門分行一家,便凍結(jié)了涉案銀行卡131張,涉案金額636萬元。

警方提醒,市民發(fā)現(xiàn)被騙后,請快速撥打110報警,。

(記者 呂寒偉 文/圖)