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禁止大額現(xiàn)金交易刻不容緩

2017-04-24 07:25:13?吳黎明?來(lái)源:北京青年網(wǎng)  責(zé)任編輯:林瑤   我來(lái)說(shuō)兩句

最近,,北京出臺(tái)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢通知,下月起買房須刷本人銀行卡,,不準(zhǔn)現(xiàn)金交易,。有人用“王炸”來(lái)形容此樓市調(diào)控政策。殊不知,,拿現(xiàn)金買房子的老做法本來(lái)就給不法分子洗錢提供了廣闊的空間,,拎著整包整麻袋的現(xiàn)鈔買房子早就應(yīng)該被禁止。

反洗錢對(duì)許多人來(lái)說(shuō)還是個(gè)陌生的話題,,認(rèn)為那是政府和金融機(jī)構(gòu)的事情,,與老百姓很遠(yuǎn),其實(shí)不然,。我們平常熟視無(wú)睹的一些交易做法,,給洗錢提供了廣闊的空間。還有一些人思想有誤區(qū),,認(rèn)為拿著現(xiàn)鈔買東西天經(jīng)地義,。在購(gòu)買房產(chǎn)、汽車,、黃金珠寶和昂貴奢侈品,、藝術(shù)品等交易中,許多非法不義之財(cái)不知不覺(jué)被洗白,,許多貪官把偷來(lái)的人民的血汗錢合法占據(jù),。最近很火的《人民的名義》一劇的開(kāi)場(chǎng)中,小官巨貪趙德漢專門買一幢別墅藏2億多現(xiàn)金,,“鈔票墻”讓人觸目驚心,。正是因?yàn)楫?dāng)下大額現(xiàn)金交易在我們國(guó)家司空見(jiàn)慣,貪官的億萬(wàn)現(xiàn)金可以肆意購(gòu)買一切,,令人扼腕,。

在歐洲許多國(guó)家,大額交易通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬,、支票或銀行卡早已根深蒂固,。且不說(shuō)付房租、買車等交易,,在超市購(gòu)物掏出百元?dú)W元現(xiàn)鈔支付往往會(huì)引人側(cè)目,。歐元鈔票最大面額是500歐元,還有200歐元的,,但歐洲許多加油站,、雜貨店都在顯眼位置貼出小通告:“本店不收200歐元、500歐元現(xiàn)鈔”。為了防止洗錢和假幣流入,,連合法現(xiàn)鈔都拒絕,。筆者的一位同事出差法國(guó),為了方便隨身攜帶的都是500歐元的現(xiàn)鈔,,結(jié)果到巴黎碰了一鼻子灰——除了華人開(kāi)的商店和餐館外,,許多商店都婉拒。

據(jù)了解,,歐洲許多國(guó)家對(duì)現(xiàn)金交易有明確的上限,。意大利的上限為3000歐元,西班牙為2500歐元,,法國(guó)為1000歐元,,游客除外,他們單筆現(xiàn)金交易的上限為10000歐元,。

在國(guó)內(nèi),,到銀行存錢銀行歡迎都來(lái)不及,銀行從不會(huì)問(wèn)錢是否來(lái)路不明,。而在歐洲,,無(wú)論是存錢還是匯款,錢的來(lái)源必須注明,。記得筆者初到比利時(shí)工作,,預(yù)約到銀行開(kāi)戶存錢,客戶經(jīng)理一看我存的是美元,,就詢問(wèn)我錢的來(lái)源,,居然還把美元鈔票一張張復(fù)印,讓我在復(fù)印件上簽字,??蛻艚?jīng)理的解釋說(shuō)這是反洗錢部門的規(guī)定。后來(lái)到德國(guó),,到銀行開(kāi)戶也不似國(guó)內(nèi)那么簡(jiǎn)單,。預(yù)約后銀行工作人員詳細(xì)登記了我的信息,尤其是在歐盟境內(nèi)的信用情況,。而后銀行進(jìn)行查驗(yàn),,兩周后才通知我審核已通過(guò)去拿銀行卡。

放眼古今中外,,洗錢是一門古老的“生意”,蔓延在地球的各個(gè)角落,。當(dāng)下,,洗錢的手法很多,有化整為零、有偷運(yùn)現(xiàn)鈔,,或是投資資金密集型產(chǎn)業(yè),、博彩產(chǎn)業(yè),或是采取虛假貿(mào)易,、虛假房地產(chǎn)交易等等,。在生意場(chǎng)上,洗錢與避稅猶如孿生兄弟,,常常裹挾在一起,。

新世紀(jì)以來(lái),反洗錢已經(jīng)成為國(guó)際社會(huì)的共識(shí),,尤其是“9·11”恐怖襲擊以來(lái),,在美國(guó)的推動(dòng)下,國(guó)際社會(huì)對(duì)洗錢和“避稅天堂”的打擊一浪高過(guò)一浪,。

歐洲各國(guó)對(duì)打擊洗錢毫不手軟,。比如,餐館產(chǎn)業(yè)是洗錢的“天堂”之一,,由于顧客就餐大多是現(xiàn)金交易,,讓偷稅、洗錢有了發(fā)揮的空間,。歐洲各國(guó)警方對(duì)餐館就盯得很緊,。有一次筆者到芬蘭出差,當(dāng)?shù)匾患胰A人餐館就因?yàn)樯嫦油刀?、洗錢而被罰數(shù)十萬(wàn)歐元,,老板最終只能關(guān)閉餐館。德國(guó)當(dāng)局更是精明,,根據(jù)中餐館上報(bào)的業(yè)務(wù)量發(fā)放其廚師的工作簽證,,少報(bào)者往往面臨廚師短缺的尷尬。

從制度建設(shè)上,,歐洲也步步跟上,。2015年5月,歐洲議會(huì)通過(guò)反洗錢法律,,主要措施包括:歐盟成員國(guó)政府必須掌握公司所有者的詳細(xì)注冊(cè)資料,;進(jìn)行金融交易的公司或者機(jī)構(gòu)必須提供較如今更為清晰準(zhǔn)確的受惠方信息;貴金屬及鉆石供應(yīng)商必須跟蹤所售出物品的去向,。歐盟此舉將主要打擊利用匿名離岸公司或者賬戶進(jìn)行金融犯罪的行為,。同時(shí),相關(guān)措施也將重點(diǎn)關(guān)注成員國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人,、政府官員,、法官,、議員的腐敗受賄行為。

禁止大額現(xiàn)金交易刻不容緩,,從房產(chǎn)交易開(kāi)始只是第一步,。禁止大額現(xiàn)金交易可以推動(dòng)陽(yáng)光交易,少一些貓膩,,少一些偷稅,、逃稅和諸多見(jiàn)不得人的東西。而且,,反洗錢與反腐敗是緊密相連的,。試想,若是禁止大額現(xiàn)金交易普遍推行,,就算趙德漢沒(méi)被抓,,其億萬(wàn)現(xiàn)金也很難花出去,不是嗎,?

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