【電信詐騙最終的目的,，都是要讓受害者將資金轉(zhuǎn)至某個主賬戶,，犯罪分子再迅速拆分至其他銀行卡,。銀行通過數(shù)據(jù)分析，應當有能力識別可疑賬戶,，一旦發(fā)現(xiàn)“化整為零”等具有電信詐騙特征的轉(zhuǎn)賬行為,，銀行應立即報警并迅速啟動緊急止付和快速凍結(jié)程序?！?/p>

貴州省公安廳昨天召開新聞發(fā)布會,，公布了一起成功偵破的特大電信詐騙案,。該案涉案金額高達1.17個億，是國內(nèi)目前單筆金額最大的一起電信詐騙案,。警方歷時四個多月全力追查,，共抓獲各類犯罪嫌疑人60余名，其中臺灣地區(qū)犯罪嫌疑人10名,，凍結(jié)涉案資金上億元,。

前段時間，肯尼亞向大陸遣返臺灣電信詐騙嫌疑人,，引發(fā)了兩岸對相關(guān)案件屬地管轄權(quán)的激烈討論,。隨著討論內(nèi)容逐漸擴展和深入，電信詐騙案具有的嚴重社會危害再次引起廣泛關(guān)注,。近年來,，電信詐騙案件在我國持續(xù)高發(fā)，犯罪分子通過電話,、網(wǎng)絡(luò)和短信方式,，編造虛假信息，通過哄騙,、威脅等方式誘使受害人轉(zhuǎn)賬打款,，許多受害人瞬間散盡畢生積蓄，許多人傾家蕩產(chǎn),、家破人亡,。電信詐騙給公眾造成的危害和經(jīng)濟損失越來越大。

此次貴州警方偵破的電信詐騙案,，具有相當?shù)牡湫托浴@起案件的受害者在大陸,，案中主犯來自臺灣地區(qū)，實施電信詐騙的地點則在非洲,。據(jù)統(tǒng)計,，在2015年，以臺灣人為骨干的電信詐騙犯罪團伙實施的詐騙犯罪,，占全國電信詐騙案件的20%,，造成的損失更高達50%以上，千萬元以上的大案要案,，基本都是臺灣電信詐騙集團實施,。為了逃避打擊，許多電信詐騙團伙窩點的分布從東南亞至非洲,，越設(shè)越遠,。

貴州特大電信詐騙案與其他同類案件相比，具有的“非典型性”是，大部分涉案資金均得以成功凍結(jié),，受害者損失相對較小,。近年來，每年有上百億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款,，被騙子從大陸卷到臺灣,，目前被追回的僅20萬元。由此可見,，電信詐騙分子一旦得手,，涉案資金基本就是“肉包子打狗”，巨額資金如水銀瀉地一般,，被迅速分散至眾多賬戶并被取走,，受害者通常很難追回損失。

貴州一案損失之所以較小,，在于警方與銀行迅速展開合作,，在幾天內(nèi)，共凍結(jié)涉案銀行卡近萬張,。近年電信詐騙異常猖獗，其中一個主要原因,，就是臺灣方面打擊電信詐騙的工作極為不力,，不僅追繳贓款不作為，詐騙犯罪嫌疑人回臺后,，大多被輕判甚至無罪釋放,。在這種狀況下，一方面有關(guān)部門要繼續(xù)督促臺灣方面加強打擊力度,，更重要的是,，結(jié)合本次貴州特大電信詐騙案減損的經(jīng)驗，我們的金融機構(gòu)在應對電信詐騙時,，應該積極處置更有作為,。

應該說，銀行在防范和配合偵破電信詐騙方面做了不少工作,。許多銀行基層員工的警惕性不斷提高,，在遇到可疑客戶時，本著高度負責的工作態(tài)度,，成功化解了一些詐騙案件,，讓客戶避免了資金損失。但是,，伴隨科技高速發(fā)展,，網(wǎng)絡(luò)及電信詐騙手段花樣百出、防不勝防，一些唯利是圖者,，將獲取的公民個人信息出售牟利,，更成為網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的重要推手。在這種情況下,，銀行基層員工的努力,，并不能從根本上緩解電信詐騙日益猖獗的局面。

為了應對電信詐騙,，銀行間應該加強合作,，借助大數(shù)據(jù)安全分析技術(shù)，更好地洞悉風險,，保護客戶利益,。電信詐騙萬變不離其宗，其犯罪行為最終的目的,，都是要讓受害者將資金轉(zhuǎn)至某個主賬戶,，犯罪分子再迅速拆分至其他銀行卡。銀行通過數(shù)據(jù)分析,，應當有能力識別可疑賬戶,，同時，銀行間應該建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺,，一旦出現(xiàn)“化整為零”等具有電信詐騙特征的轉(zhuǎn)賬行為,，應立即報警并迅速啟動緊急止付和快速凍結(jié)程序。

近年來,，有關(guān)部門針對電信詐騙設(shè)立了專門機構(gòu),，同時，通過宣傳教育提高了相關(guān)機構(gòu)和個人的安全防范意識,。但目前電信詐騙犯罪依然呈高發(fā)態(tài)勢,，有關(guān)部門和銀行應該汲取一些案件破獲的成功經(jīng)驗，不斷總結(jié)電信詐騙涉案資金的流動特點,，爭取從源頭防范,，以最小的社會成本付出，換取對公共利益最大程度的保護,。