近年來,，中國工商銀行緊緊圍繞“走出去”企業(yè)在全球范圍內調配和管理資金的需求,，加快建立全球一體化現金管理服務體系，較好地滿足了企業(yè)統籌安排全球資金的金融需求,。目前,，工行全球現金管理服務已延伸至近70個國家和地區(qū),，服務跨國企業(yè)超過4300戶,，客戶與工行一點接入,，即可實現多幣種、多語言,、多國家,、多時區(qū)、多銀行的全球現金管理,。
工行相關負責人介紹,，為適應企業(yè)統籌安排全球資金和參與全球競爭的金融服務需求,，近年來工行依托強大的信息科技平臺,、全球化的經營網絡和專業(yè)化的人才隊伍,，構建了多樣和便捷的全球現金管理服務體系,。工行積極發(fā)揮已有的亞太,、歐洲,、美洲現金管理中心和中非現金管理平臺作用,，成功構建了“總行—區(qū)域中心—境外機構”三級服務架構，為眾多企業(yè)提供了“一站式”的全球現金管理服務,。
在全球現金管理產品體系方面，工行已創(chuàng)新研發(fā)出全球集中收付款,、跨境資金池、名義資金池,、定向收支、賬戶支付額度控制等10余種產品,，涵蓋中國總部,、區(qū)域管理中心,、境外總部、銀企SWIFT,、銀銀SWIFT等全面的全球現金管理解決方案,?？蛻艨梢愿鶕约旱男枨?，靈活定制個性化的產品和服務方案。其中，工行打造的外匯資金集中運營管理模式下的全球現金管理服務,，為眾多企業(yè)量身定制了服務方案,，取得了領先同業(yè)的市場優(yōu)勢,，積累了豐富經驗,。工行還積極試水上海自貿區(qū)全球現金管理服務,，為多家自貿區(qū)企業(yè)搭建了境內外資金通道,，實現全球資金的集約化管理,。自2014年11月跨境人民幣資金集中運營業(yè)務開辦以來,，工行積極創(chuàng)新服務模式，為跨國企業(yè)提供了跨境雙向人民幣資金池服務,，并實現在多個省市地區(qū)的業(yè)務首發(fā)。
