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趁十一長假制定一份理財計劃 7天7個任務(wù)

2014-09-18 09:18:59??來源:嘉豐瑞德  責(zé)任編輯:陳詩逸   我來說兩句
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十一長假快要來到了,如果你只想選擇呆在家里休息,,國內(nèi)知名第三方理財機構(gòu)嘉豐瑞德理財師建議不妨來理清自己的財務(wù),、負(fù)債、投資等情況,,并為自己制定一份新的個人理財計劃,,為達到新的理財目標(biāo),準(zhǔn)備準(zhǔn)備迎接新的生活,。

Day1:統(tǒng)計上半年的月花銷,,消費分類比

每當(dāng)中秋節(jié)一過,這一年就差不多要過去了,。時間過的很快,,人也容易忘事,。因此,嘉豐瑞德理財師建議趁十一長假來整體一下自己財務(wù),,制定一份新的理財計劃,。首先你需要了解清楚自己上半年的每月花銷大概多少,那些大額資金花的是否合理,。哪方面的消費比較多,,衣服買多了?還是電子產(chǎn)品買多了,?......到那時你也能體會到嘉豐瑞德理財師經(jīng)常要求大家一定要記賬,,是多么的重要。

Day2:理清自己的存款狀況,,負(fù)債情況

其次,,你需要理清自己的存款以及負(fù)債情況,了解自己的風(fēng)險承受能力,,為投資做好準(zhǔn)備,。嘉豐瑞德理財師建議將資產(chǎn)分三份來管理:一份用于生活費方面,可以預(yù)備3-6個月的日常生活開支費用,,以活期或貨幣基金方面儲備,;一份用于儲蓄方面,這部分資金就是保底的錢,,絕對不能用于投資,,以定期方式進行儲備;第三份用于投資方面,,根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力來選擇適合自己的投資方式,,以此來獲得高于儲蓄的收益。

Day3:理清自己的投資狀況,,了解投資回報比

你還需要理清自己的投資狀況,,了解投資回報比,,看看是否合理,,是否能給你帶來較高的收益。如果你的風(fēng)險承受能力較低,,最好以國債,、銀行保本理財產(chǎn)品、固定收益率類產(chǎn)品,,如年化收益率10%起的宜盛財富宜盛寶以及信托產(chǎn)品等為主,。反之,風(fēng)險承受能力較高,,可以以結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品,、股票,、外匯、期貨,、貴金屬等投資方式為主,。或者你也可以在嘉豐瑞德進行家庭財富體檢,,不僅能幫你了解清楚投資是否合理,,還能得到理財師的專業(yè)投資建議。

Day4:理清自己的3年理財目標(biāo)和5年理財目標(biāo)

有目標(biāo)才有奮斗的方向,。理清自己的3年理財目標(biāo)和5年理財目標(biāo),,比如3年要努力賺錢買房,5年要努力賺錢買車等等,。目前目標(biāo)是否達到,,還沒有達到是什么原因,你是否需要增加收入并調(diào)整投資策略等,。倘若目標(biāo)已提前達到,,那你就需要制定下一階段的理財目標(biāo)了,并制定合理的理財計劃,。

Day5,、6:讓自己好好休息兩天

看看父母,和朋友一起吃吃飯培養(yǎng)感情,,甚至你可以到圖書館看看書放松一下身心,,好好休息兩天。

Day7:執(zhí)行理財計劃,,打起精神迎接新生活

個人理財計劃雖然已制定,,但嘉豐瑞德理財師提醒大家,后期的堅持不懈的執(zhí)行力是非常重要的,,千萬不要“三天打魚四天曬網(wǎng)”,。另外,在執(zhí)行理財計劃的過程中,,你還需要根據(jù)自己各階段的財務(wù)情況對投資策略進行合理調(diào)整才行,。

(和訊理財)

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