匯豐中國零售銀行及財富管理業(yè)務(wù)副總監(jiān)李峰表示：“近年來，中國家庭的財富積累增長迅速,，對財富管理的需求也日趨多樣化,。處于不同人生階段的家庭，在財富管理的態(tài)度,、習(xí)慣和規(guī)劃等方面都呈現(xiàn)出較為明顯的差異,。同時，我們也注意到,，很多家庭對自身風(fēng)險承受度的認(rèn)知和實際的資產(chǎn)配置并不匹配,，這就需要包括銀行在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)扮演積極的角色，協(xié)助這些家庭以更為理性的方式和科學(xué)的方法來規(guī)劃和管理財富,，最終促進(jìn)內(nèi)地理財市場從產(chǎn)品到服務(wù)的全面提升,。”

匯豐中國的本次調(diào)查覆蓋內(nèi)地8大主要城市,，按生命周期將受訪家庭分為三大類別： 25-34歲處于家庭建立期,、經(jīng)濟(jì)壓力相對較大的年輕家庭；處于家庭發(fā)展期,、大部分已婚且有未成年子女的35-44歲家庭,；邁入穩(wěn)定期的45-55歲家庭，其子女多處于深造或初入職場的階段,。