5月11日,，福建省泉州市公安局網(wǎng)安支隊在泉州,、漳州等地同步開展收網(wǎng)行動，搗毀13個犯罪窩點,，成功打掉17個第四方支付平臺,，共抓獲犯罪嫌疑人56名,，現(xiàn)場扣押電腦設(shè)備50臺,、手機160余部、銀行卡百余張,，凍結(jié)銀行卡1800余張,，涉案資金流水達十億余元。

你知道什么是“第四方支付”嗎,？

所謂“第四方支付”平臺是指聚合第三方支付平臺,、合作銀行及其他服務(wù)商等接口，非法對外提供綜合支付結(jié)算業(yè)務(wù)的平臺,，系當前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”,。

案件經(jīng)過

為深入開展“凈網(wǎng)2020”專項行動,，福建省泉州市網(wǎng)安部門按照公安部和省廳部署，發(fā)起集群戰(zhàn)役,，找準網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)“七寸”,，深入研究網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)中的技術(shù)、支付等環(huán)節(jié),，打深打透網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài),。

2020年1月，泉州網(wǎng)安民警在工作中發(fā)現(xiàn),，有網(wǎng)民開發(fā),、架設(shè)、運維多個非法第四方支付平臺,，大量收購銀行賬戶和第三方支付賬號,，層層轉(zhuǎn)接支付通道和資金鏈路，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博團伙提供非法資金結(jié)算業(yè)務(wù),。經(jīng)過近三個月的縝密偵查研判,，網(wǎng)安民警逐步摸清該犯罪團伙的組織架構(gòu)和窩點分布。

嫌疑人陳某枝（男，39歲,，泉州市安溪縣人）為一家網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司老板,，其雇傭技術(shù)員陳某平（男，31歲,，泉州市永春縣人）先后搭建17個第四方支付平臺,，并分發(fā)給多個團伙管理運營，作案窩點遍布泉州的豐澤,、晉江,、南安、德化以及漳州等地,。

該犯罪團伙使用多種掩護手段躲避偵查打擊,，極大增加了破案難度。網(wǎng)安民警經(jīng)過近三個月的縝密偵查,，逐漸摸清掌握嫌疑人的違法犯罪事實,、作案窩點。抓捕時機成熟,，泉州網(wǎng)安支隊決定開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動,。

統(tǒng)一收網(wǎng)

2020年5月11日下午，在福建省公安廳網(wǎng)安總隊的統(tǒng)一部署下,，泉州市公安局網(wǎng)安支隊組織轄下豐澤,、南安、安溪三地公安機關(guān)200名警力兵分三路,，在泉州市豐澤,、晉江、南安,、德化以及漳州等地同步開展收網(wǎng)行動,，搗毀13個犯罪窩點，成功打掉17個第四方支付平臺,，共抓獲犯罪嫌疑人56名,，現(xiàn)場扣押電腦設(shè)備50臺、手機160余部,、銀行卡百余張,，凍結(jié)銀行卡1800余張，涉案資金流水達十億余元,。

三路大軍戰(zhàn)果：

泉州網(wǎng)安支隊會同安溪縣公安局搗毀5個犯罪窩點,，抓獲犯罪嫌疑人31名，打掉第四方支付平臺14個,，扣押電腦31臺,，手機70余部,，網(wǎng)銀U盾50余個。

泉州網(wǎng)安支隊會同豐澤分局搗毀5個犯罪窩點,，抓獲違法嫌疑人11名,，打掉第四方支付平臺1個，現(xiàn)場繳獲銀行卡60余張,，扣押電腦9臺,、手機26部，凍結(jié)銀行卡賬戶1800個,。

泉州網(wǎng)安支隊會同南安市局在晉江,、南安、德化三地搗毀3個犯罪窩點,，抓獲違法犯罪嫌疑人14名,，打掉第四方支付平臺2個，扣押電腦10臺,、手機34部,、銀行卡30余張和一系列作案工具,。

目前案件正在進一步深挖審訊中,。

網(wǎng)警課堂——關(guān)于“黑灰產(chǎn)”

所謂網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，指的是電信詐騙,、釣魚網(wǎng)站,、木馬病毒、黑客勒索等利用網(wǎng)絡(luò)開展違法犯罪活動的行為,。稍有不同的是,，“黑產(chǎn)”指的是直接觸犯國家法律的網(wǎng)絡(luò)犯罪，“灰產(chǎn)”則是游走在法律邊緣,，為“黑產(chǎn)”提供輔助的行為,。

近年來，由于移動支付行業(yè)的快速發(fā)展,，許多黑灰產(chǎn)犯罪分子將資金轉(zhuǎn)移結(jié)算滲透到了移動支付上,，為洗錢、詐騙,、盜竊,、賭博等犯罪行為提供幫助。

因犯罪分子較難利用有嚴格風(fēng)控的正規(guī)企業(yè),，便轉(zhuǎn)向通過技術(shù)搭建非法第四方支付平臺以及利用賭博人員個人收款碼,、虛假電商店鋪等較為隱蔽的方式，特別是通過技術(shù)搭建非法第四方支付平臺,，由于其搭建技術(shù)簡單,，適用性強,，利潤獲取快速，成為當下網(wǎng)絡(luò)犯罪分子最熱衷的手段,。

相關(guān)法律

《刑法》第二百二十五條

非法經(jīng)營罪：違反國家規(guī)定,，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序,，情節(jié)嚴重的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金,；情節(jié)特別嚴重的,，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律,、行政法規(guī)規(guī)定的專營,、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證,、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律,、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券,、期貨,、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的,；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為,。

《刑法》第二百八十七條之二

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管,、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,，或者提供廣告推廣,、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的,，對單位判處罰金,，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰,。有前兩款行為,，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰,。

《刑法》第三百零三條

開設(shè)賭場罪：開設(shè)賭場的,，處三年以下有期徒刑,、拘役或者管制，并處罰金,；情節(jié)嚴重的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金,。

網(wǎng)警提醒

建議廣大人民群眾在從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動時,，要認準合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)支付平臺，不要輕信平臺虛假宣傳,，不要隨意掃來源不明的支付二維碼,，避免將個人資金轉(zhuǎn)入此類非法支付平臺，謹防上當受騙或個人財產(chǎn)損失,！